O Fluxo de Caixa é uma ferramenta financeira que permite o monitoramento das entradas e saídas de dinheiro de uma empresa em um determinado período de tempo.

É uma das principais formas de controle financeiro de um negócio, pois ajuda a prever o saldo disponível de caixa em um determinado período. 

Isso permite a tomada de decisões estratégicas com base em dados concretos. 

O fluxo de caixa pode ser utilizado para diversos fins, como planejamento de investimentos, avaliação de desempenho e monitoramento do cumprimento de metas financeiras estabelecidas. 

Ele também é importante para a saúde financeira de uma empresa, pois permite o acompanhamento de receitas e despesas. 

Esse controle evita problemas de fluxo de caixa e garante a sustentabilidade do negócio no longo prazo.

A seguir, veja como calcular o fluxo de caixa do seu negócio de forma simples e eficiente!

Como calcular o Fluxo de Caixa em 8 passos

Para calcular o fluxo de caixa, você precisa seguir alguns passos:

1.Identifique as fontes de receita

Identificar as fontes de receita é essencial para o cálculo do fluxo de caixa de uma empresa. 

Para isso, é necessário listar todas as atividades que geram receita, incluindo a venda de produtos ou serviços, contratos de locação ou arrendamento, royalties, comissões, juros de empréstimos, entre outras.

Essa lista deve ser detalhada e categorizada de acordo com sua natureza e frequência, permitindo a identificação das fontes de receita recorrentes e não recorrentes. 

Além disso, é importante avaliar a rentabilidade de cada fonte de receita, para definir prioridades e estratégias de precificação e vendas.

A identificação das fontes de receita é um passo fundamental para a gestão financeira e o sucesso de qualquer negócio

2.Calcule as receitas

Para calcular as receitas de uma empresa, é necessário somar todos os valores recebidos em um determinado período, anteriormente identificados. 

É importante que esses valores sejam registrados de forma organizada, separando as receitas por categorias e datas, para que seja possível analisar a evolução das vendas e identificar padrões de comportamento do mercado.

Para isso, você pode usar ferramentas e técnicas como planilhas eletrônicas, softwares de gestão financeira, análise de margem de lucro, projeção de vendas, entre outros.  

3.Identifique as despesas

As despesas são os gastos necessários para a operação do negócio, como o pagamento de fornecedores, funcionários, aluguel, impostos, despesas com marketing, entre outros. 

É importante que esses gastos sejam detalhados e organizados em categorias, para que seja possível entender como o dinheiro está sendo gasto e identificar oportunidades de redução de custos.

É importante também considerar as despesas fixas e variáveis, para que seja possível projetar o fluxo de caixa futuro. 

Identificar as despesas é um processo contínuo e deve ser atualizado regularmente, permitindo que a empresa ajuste seus gastos e mantenha a saúde financeira do negócio.

4.Calcule as despesas

Some todas as despesas geradas pela empresa no mesmo período.

Como já dissemos as despesas podem incluir gastos com fornecedores, salários e encargos trabalhistas, aluguel, impostos, despesas com marketing e publicidade, entre outros. 

Para calcular as despesas de forma mais eficiente, é recomendável utilizar ferramentas como planilhas eletrônicas ou softwares de gestão financeira. 

Isso permite o registro e organização dos gastos de forma mais automatizada e eficiente.

5.Calcule o Fluxo de Caixa Operacional

O Fluxo de Caixa Operacional é o resultado da diferença entre as receitas e despesas operacionais de uma empresa em um determinado período. 

Para calculá-lo, é necessário subtrair as despesas operacionais das receitas operacionais, como vendas de produtos ou serviços, juros recebidos e pagos, impostos, entre outros. 

O Fluxo de Caixa Operacional é importante porque indica se a empresa está gerando dinheiro suficiente para cobrir suas despesas operacionais, o que é fundamental para manter a saúde financeira do negócio. 

É importante monitorar regularmente o Fluxo de Caixa Operacional, para avaliar a saúde financeira do negócio e identificar possíveis oportunidades de melhoria na gestão dos recursos.

6.Adicione outras fontes de entrada de dinheiro

Ao calcular o fluxo de caixa, é importante considerar outras fontes de entrada de dinheiro que não sejam as receitas operacionais da empresa. 

Isso pode incluir, por exemplo, empréstimos, investimentos de terceiros, venda de ativos, entre outros. 

Essas fontes de entrada de dinheiro podem afetar o fluxo de caixa da empresa de forma significativa e devem ser registradas para uma avaliação precisa da saúde financeira do negócio. 

É importante lembrar que essas entradas de dinheiro podem ter implicações fiscais e financeiras para a empresa.

Portanto, é necessário avaliar cuidadosamente cada transação para garantir que a empresa esteja tomando as melhores decisões financeiras para sua situação específica. 

Incorporar outras fontes de entrada de dinheiro no cálculo do fluxo de caixa pode fornecer uma visão mais completa e precisa do desempenho financeiro da empresa.

7.Subtraia outras saídas de dinheiro

Além das despesas operacionais, é importante considerar outras saídas de dinheiro ao calcular o fluxo de caixa. 

Isso inclui, por exemplo, pagamentos de empréstimos, compras de ativos fixos, pagamento de dividendos aos acionistas e outros gastos não relacionados às operações do negócio. 

Ao incluir todas essas saídas de dinheiro no cálculo do fluxo de caixa, é possível ter uma visão mais completa do fluxo de caixa da empresa e entender melhor como o dinheiro está sendo utilizado.

8.Obtenha o saldo final

O  saldo final é a quantidade de dinheiro disponível no final do período. 

Esse valor pode ser positivo ou negativo, dependendo do resultado das operações da empresa e das decisões de investimento e financiamento.

Dicas para calcular o fluxo de caixa de forma mais eficiente 

Agora que você entendeu como calcular o fluxo de caixa, confira  algumas dicas para fazer isso de forma mais eficaz:

1. Utilize um software de gestão financeira: um software de gestão financeira pode ajudar a automatizar o processo de registro das transações financeiras e simplificar o cálculo do fluxo de caixa.
2. Registre todas as transações financeiras: é importante registrar todas as transações financeiras com precisão, incluindo receitas, despesas, empréstimos e outras entradas e saídas de dinheiro. Isso garante que o cálculo do fluxo de caixa seja preciso.
3. Organize as informações em categorias: organizar as informações financeiras em categorias, como despesas operacionais, investimentos e financiamentos, pode facilitar o cálculo do fluxo de caixa e fornecer uma visão mais clara de como o dinheiro está sendo utilizado.
4. Faça projeções de fluxo de caixa: fazer projeções de fluxo de caixa pode ajudar a identificar problemas potenciais e permitir que a empresa se prepare para possíveis déficits de caixa.
5. Revise e atualize regularmente: é importante revisar e atualizar regularmente o cálculo do fluxo de caixa para garantir que as informações estejam precisas e atualizadas. Isso pode ajudar a identificar tendências e oportunidades para melhorar a saúde financeira do negócio

Conclusão

O Fluxo de Caixa é uma ferramenta fundamental para a gestão financeira de um negócio. Através dele, os gestores podem tomar decisões financeiras mais informadas e melhorar a gestão financeira do negócio.

Por fim, é importante lembrar que, para tornar o cálculo do seu fluxo de caixa ainda mais preciso e eficiente, é essencial contar com ajuda especializada. 

Se você ainda tem dúvidas de como calcular o fluxo de caixa da sua empresa, a Finsharp possui um time especializado que pode te ajudar. Entre em contato com a gente!