Quanto Custa um Consultor Financeiro para Empresas?

Confira quanto custa um Consultor Financeiro que ajudará você a tomar decisões sobre o que fazer com seu dinheiro, investimentos e mais!

O principal objetivo de contratar um consultor financeiro para empresas é a elaboração de um plano financeiro abrangente que servirá como um roteiro para o futuro do negócio. 

Isso inclui dados como a situação financeira atual da empresa, metas, tolerância a riscos, detalhes de planejamento imobiliário, situação patrimonial, ações de longo prazo e outras questões financeiras atuais e futuras pertinentes. Além disso, o plano criará simulações de cenários e as medidas a serem tomadas. 

Contudo, uma consultoria financeira para empresas vai além da elaboração do plano financeiro. Confira a seguir qual a importância de contar com uma consultoria financeira empresarial e por que vale a pena investir nesse serviço.

O que é um consultor financeiro?

Um consultor financeiro é um profissional que oferece uma série de serviços, que engloba um aconselhamento financeiro baseado nas necessidades e objetivos específicos do cliente. 

Consultores financeiros geralmente também fornecem serviços de investimento. Esses profissionais  podem trabalhar tanto para uma corporação como para um contratante autônomo, ou seja,  seus clientes podem ser empresas ou indivíduos.

Em suma, os consultores financeiros oferecem conselhos personalizados para ajudar os investidores a construir riqueza. 

Em termos gerais, um serviço de consultoria financeira inclui:

• Elaboração  de planejamento financeiro;
• Identificação de investimentos adequados;
• Orientações de decisões de seguros;
• Direcionamento de compra e venda de investimentos.

Alguns consultores financeiros podem ainda vender produtos específicos do seu segmento.

Consultor financeiro empresarial: O que ele faz?

Além dos serviços citados acima, a consultoria financeira empresarial abrange outras situações. Assim, quando se trata de um negócio, os aconselhamentos incluem: 

• A administração de receita tributável;
• Uma avaliação completa de negócios;
• Implementação de programas de benefícios para colaboradores;
• Orientação sobre planos de seguro e proteção para o seu negócio;
• Elaboração do plano de sucessão de negócios;
• Planejamento e monitoramento de uma estratégia de investimento inteligente.

Por fim, um consultor financeiro para empresas tem a experiência e o conhecimento necessários para ajudá-lo a aproveitar ao máximo seu investimento inicial de capital no negócio. 

Ele ou ela pode ajudá-lo a avaliar a viabilidade do seu modelo de negócios e traçar estratégias e cronogramas para o seu caminho para a lucratividade. 

Quanto custa um Consultor financeiro para empresas?

Não há uma regra definitiva de como um consultor financeiro deve fazer a cobrança pelo serviço prestado. Portanto, o valor dessa assessoria pode variar bastante.  

Contudo, essa cobrança geralmente é realizada de uma das seguintes formas: 

1. Tarifa por hora (comumente para um projeto específico ou consultoria pontual);
2. Porcentagem sobre os ativos gerenciados;
3. Taxas fixas (um valor predeterminado pago por um serviço específico, como a criação de um plano financeiro, por exemplo);
4. Comissões sobre os investimentos;
5. Honorários baseados no desempenho.

Como o consultor pode cobrar uma dessas taxas ou uma combinação delas, esse valor se torna extremamente variável. Mas, o importante é que isso esteja claro para quem está contratando o serviço.

Nesse sentido, é essencial que o consultor financeiro para empresas trabalhe sempre por meio de um contrato descrevendo os serviços prestados, qual o custo e como o valor será cobrado.

Isso inclui as chamadas taxas extras. Por exemplo: se um consultor financeiro usar fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa em sua conta, você deverá pagar os custos associados a esses fundos, além da taxa paga ao consultor.

E então, quanto custa um consultor financeiro? No geral, os consultores financeiros cobram uma taxa fixa de R$ 1.500 a R$ 2.500 pela criação única de um plano financeiro completo ou de 1% a 2% dos ativos sob gestão para gerenciamento contínuo de portfólio.

Por que vale a pena contratar uma consultoria financeira empresarial? 

O principal benefício que uma consultoria financeira para empresas pode trazer é a clareza nas estratégias para acelerar e melhorar o sucesso do seu negócio.

Seja qual for o produto ou serviço que seu negócio oferece, um consultor financeiro pode fazer as perguntas certas e encontrar as melhores respostas para facilitar sua vida. Eles também poderão tornar seu negócio mais eficiente e lucrativo, focando nas ações que vão trazer resultados.

Ou seja, o custo benefício de contratar uma consultoria financeira empresarial pode ser bastante vantajoso, uma vez que traz uma série vantagens, tais como:

• Foco nos resultados; 
• Reconhecimento das oportunidades;
• Maior consciência dos riscos;
• Projeções mais precisas;
• Esforços direcionados para as tarefas que realmente importam;
• Os consultores financeiros tem mais experiência quanto aos negócios para desenvolvimentos futuros e diferentes estágios de crescimento da empresa;
• Possuem uma grande variedade de ferramentas de trabalho;
• Seu consultor pode ajudá-lo a lidar com o problema de um mercado congestionado explorando e desenvolvendo um nicho de mercado; 
• Os consultores financeiros ajudam você a planejar suas finanças pessoais em coordenação com as finanças do seu negócio.

Como contratar uma consultoria financeira empresarial?

Um dos passos mais importantes é buscar indicações de pessoas que já tenham sido clientes do consultor ou empresa de consultoria, especialmente para saber mais a respeito da reputação do profissional.

Assim, o ideal é procurar alguém com boas referências. No caso de empresas de consultoria financeira, uma das alternativas é pesquisar as avaliações registradas em sites como o “Reclame Aqui”.

Outro ponto importante é avaliar as qualificações do profissional que prestará o serviço. Esteja certo de que o consultor possui formação e experiência na área de finanças. Possuir certificações é um excelente diferencial. 

A atividade de consultor financeiro não é regulada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários), que é o  órgão responsável por fiscalizar o mercado de capitais no Brasil. Contudo, existem certificações que servem como qualificação para esse profissional, como a CFP® (sigla para Planejador Financeiro Certificado), emitida pela Planejar (Associação Brasileira de Planejadores Financeiros).

No site desta organização há uma ferramenta que permite buscar consultores certificados. É possível encontrar profissionais por Estado, cidade e especialidades de atuação (aposentadoria, endividamento, investimentos, seguros, imóveis etc.).

Já para o profissional ou consultoria que faz recomendações de investimento, é obrigatório ter uma autorização da CVM.

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